Le métier de conseiller en gestion de patrimoine

Un couple de cadres veut préparer les études de ses enfants et réduire son impôt. Un conseiller bancaire rêve de s'installer à son compte. Un étudiant prépare son premier entretien en cabinet. Tous posent la même question : comment s'exerce vraiment le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?

Ce livre décrit le métier tel qu'il se pratique, à travers un cabinet fictif suivi de bout en bout, Orvelle Patrimoine, et un foyer fictif, les Delmas, dont le bilan est chiffré par script d'un chapitre à l'autre.

Ce que vous y trouvez :

• 13 chapitres : le métier et sa place, les statuts et leur cumul (CIF, intermédiaire en assurance, IOBSP, carte de transaction, démarchage, compétence juridique), l'installation pas à pas jusqu'à l'ORIAS, les modèles de rémunération, l'économie d'un cabinet, la semaine type, l'entrée en relation, le bilan patrimonial, la fiscalité du bilan, le conseil adapté et le rapport écrit, la conformité et la LCB-FT, les parcours, l'entretien d'embauche
• honoraires ou rétrocessions : ce que paie le client sur 8 ans, le point d'équilibre entre les deux modèles, ce que gagne un cabinet selon ses encours, la première année d'un conseiller qui s'installe
• un bilan patrimonial complet chiffré : actif net, endettement, capacité d'épargne, impôt sur les revenus 2025, économie d'un versement sur un PER
• 10 outils prêts à adapter : lettre de mission, questionnaire de connaissance client, grille de collecte, check-list LCB-FT, grille des risques, document d'entrée en relation, plan du rapport d'adéquation, revue annuelle, check-list d'installation, calendrier du cabinet
• les rémunérations publiées, les trois parcours (banque, cabinet, installation) et un cas pratique d'entretien corrigé

Pour l'étudiant qui vise le métier, le conseiller bancaire qui veut évoluer ou s'installer, le salarié de cabinet qui prépare son association, et les professionnels qui travaillent avec un CGP.

Pour les examens et formations du métier, voir aussi Réussir la certification AMF, Réussir la formation d'intermédiaire en assurance (IAS) et Réussir la formation IOBSP.

Méthode de création : ce livre a été rédigé avec l'aide d'outils d'intelligence artificielle, sous la direction de l'auteur ; chaque règle a été vérifiée contre son texte officiel et chaque chiffre du cas pratique a été calculé par un script.